В 2025 году всё больше компаний и частных лиц в России и за её пределами сталкиваются с необходимостью разблокировки замороженных активов, оказавшихся под санкциями OFAC (Office of Foreign Assets Control). Эта процедура регулируется строгими нормами, но при наличии законных оснований и правильного подхода разблокировка возможна. Кто может подать заявку на лицензию и какие условия нужно соблюсти — разбираемся в этой статье.
Что такое OFAC и почему блокируются активы
OFAC — это подразделение Министерства финансов США, которое отвечает за реализацию экономических и торговых санкций. Оно регулярно обновляет списки SDN (Specially Designated Nationals), в которые могут попадать как юридические, так и физические лица. Если активы принадлежат субъекту из списка SDN или связаны с ним, они блокируются на территории США и в иностранных банках, соблюдающих санкционный режим.
Цель блокировки — ограничить доступ к финансовым ресурсам для лиц, участвующих в деятельности, противоречащей внешней политике и интересам США. Однако при определённых условиях возможна подача заявки на получение так называемой специальной лицензии OFAC, которая позволяет разблокировать средства.
Кто может подать заявку на лицензию OFAC
Заявку может подать как резидент США, так и иностранное лицо, если активы оказались заблокированы на территории США или в финансовой системе, связанной с американскими операциями. Типичные заявители:
- Юридические лица, попавшие под санкции, но не ведущие противоправную деятельность
- Партнёры или контрагенты SDN, чьи средства были заблокированы ошибочно
- Граждане, у которых были арестованы личные счета, не связанные с нарушением законодательства
- Финансовые посредники, от имени клиентов
- Адвокатские и консалтинговые компании, действующие в интересах клиента
Важно: заявка может быть подана не только лицом, чьи активы заблокированы, но и третьей стороной, при наличии доверенности или иного юридического основания.
Какие документы и аргументы требуются
Чтобы OFAC рассмотрило запрос, необходимо предоставить пакет документов, подтверждающих законность происхождения средств и отсутствие связи с запрещённой деятельностью.
К стандартному пакету обычно относятся:
- Подробное описание ситуации (так называемое «statement of facts»)
- Финансовые отчёты и выписки
- Контрактные документы
- Переписка с банками
- Юридическое обоснование права на лицензию
- Письмо-сопровождение с формулировкой запроса
Дополнительно может понадобиться перевод документов на английский язык, а также заверенные копии, подтверждающие право собственности на средства.
Как рассматриваются заявки и сколько это занимает
Заявка рассматривается индивидуально. Процесс может занять от нескольких недель до нескольких месяцев, в зависимости от сложности дела и загруженности OFAC.
Обычно процедура включает:
- Регистрацию заявки в системе OFAC
- Первичную проверку на полноту документов
- Правовую оценку и запросы на уточнение
- Финальное решение: выдача лицензии или отказ с объяснением причин
Если всё сделано правильно, и заявитель действительно не нарушал санкционный режим, вероятность положительного решения существует.
На какие условия следует обратить внимание
OFAC выдаёт лицензии только в исключительных случаях и по конкретным операциям. Лицензия не даёт права вести всю деятельность без ограничений. Она разрешает только определённую транзакцию или разблокировку конкретной суммы.
Ключевые условия для получения лицензии:
- Полная прозрачность происхождения активов
- Отсутствие связи с террористической, военной или запрещённой деятельностью
- Отсутствие попыток обойти санкции через третьи страны
- Добровольное сотрудничество с регулятором и предоставление всех данных
Также важно учитывать, что каждая лицензия уникальна и не создаёт автоматического права на повторные операции.
Заключение
Процесс разблокировки активов через OFAC — это сложная, но проходимая процедура для тех, кто может документально подтвердить свою добросовестность. В 2025 году наблюдается рост числа обращений, что говорит о необходимости чёткой юридической подготовки и понимания требований американского регулятора.
Если у вас или вашей компании есть активы, заблокированные из-за санкций, не стоит игнорировать ситуацию. Своевременное обращение за лицензией OFAC и грамотный подход к подаче документов могут стать ключом к восстановлению доступа к финансам.
